Акции американских банков на бирже, прогнозы 2025, рухнули, падают Блог инвестора

В Европе 5 сентября иск американских чиновников стал одной из причин того, что фондовые индексы упали на 4-6 процентов. Закон Додда-Фрэнка и другие законодательные акты, принятые после кризиса, усложнили для банков возможность делать ставки на свои средства или подвергать риску средства вкладчиков. Почти вся торговая активность в банковской отрасли США сосредоточена в крупнейших банках страны. После финансового кризиса законодатели приняли правила, запрещающие банкам спекулировать деньгами клиентов и требующие, чтобы торговля способствовала развитию клиентского бизнеса. В свою очередь, Bank of America и Citigroup показали прирост выручки меньше чем на 20% — это стало минимальным показателем среди «большой пятерки» банков США.

Сооснователь Microsoft Билл Гейтс стал единственным из топ-10 американских технологических миллиардеров, чье состояние к концу 2025 года уменьшилось по сравнению с началом года.
Сохраняющаяся волатильность на рынках позволяет банкам надеяться на хорошую торговую выручку и во втором квартале.
Руководством в условиях кризиса было принято решение о создании резервного фонда в размере 6,8 млрд.$ из-за чего чистая прибыль снизилась на 69%.
Несмотря на кризис компания сохраняет высокую ликвидность в 1 млрд.$.
Подъем произошел, несмотря на то, что Moody’s Investors Service снизило свой взгляд на банковскую систему США со стабильной и негативной.

Котировки акций

Акции Western Alliance Bank (WAL) упали почти на 11% после того, как он сообщил, что подал иск о мошенничестве в отношении Cantor Group. Это стало самым значительным снижением с апреля и было вызвано распродажей из-за введения пошлин на импорт в США, а также отголоском резкого падения, которое потрясло сектор во время кризиса в 2023 году, пишет Bloomberg. Агентство связало свои решения с ослаблением перспектив федеральной поддержки компаний после понижения суверенного рейтинга США Партнерские проекты/материалы, новости компаний, материалы с пометкой «Промо» и «Официальное сообщение» опубликованы на коммерческой основе. В результате акции Citigroup показали максимальные результаты среди большой шестерки, прибавив в этом году около 70%. «Нельзя недооценивать, насколько важными оказались были регулятивные изменения для цен на акции»,— цитирует FT аналитика Royal Bank of Canada (RBC) Джерарда Кэссиди.

Американские регуляторы закрывают Signature Bank, крупного кредитора в криптоиндустрии, в попытке сдержать распространение банковского кризиса. Акции ряда американских банков значительно падают в цене в понедельник на фоне ситуации вокруг Silicon Valley Bank, свидетельствуют данные торгов, inbusiness.kz со ссылкой на “Прайм”. Инвесторы распродавали бумаги, опасаясь рисков в американском банковском секторе, который пострадал из-за двух банкротств компаний автомобильного сектора, сообщилReuters. Кроме того, снижение рейтинга американских банков спровоцировано рисками рецессии в экономике США в начале 2024 года. Акции американских банков на нью-йоркской фондовой бирже падают после понижения международным рейтинговым агентством Moody’s рейтинга 10 мелких и средних финансовых организаций и пересмотра рейтинга шести крупных банков.

Трейдеры устроили распродажу акций банков США из-за опасений кризиса

Однако опасения из-за финансирования строительства центра обработки данных привели к тому, что цена акций Oracle упала на 40% по сравнению с сентябрьским пиком. Пр его словам, есть большие сомнения в том, что все это окупится, но инвесторы делают ставку на успех. Фьючерсы на американские акции выросли после заявления Трампа о победе Трейдеры фондового рынка JPMorgan увеличили свои вложения в ценные бумаги до 190 миллиардов долларов, что более чем вдвое превышает 85 миллиардов долларов, которые они имели в начале года. JPMorgan Chase, крупнейший банк, имеет на своём торговом счёте 506 миллиардов долларов, что примерно вдвое меньше, чем в среднем по отрасли.

Акции нескольких американских банков, в том числе бумаги Zions Bancorporation, Jefferies и Western Alliance, резко упали в четверг, 16 октября.
За последние недели сильно помогает держать доходность инвестирование в акции через иностранных брокеров, т.к.
Хотя семилетний период двузначного роста является впечатляющим, он будет менее значительным, чем рост на 16,6 %, наблюдавшийся в 2025 году, и ниже среднего показателя за последнее десятилетие.
Между тем участники рынка опасаются, что банковский кризис все еще далек от завершения.

Банки стали запрашивать подтверждение родства при переводах

По его словам, банки делают ставку на финансовые активы, а не на кредитование или экономику, поскольку именно здесь они видят возможность получить прибыль. Торговые счета банков достигли пика в размере чуть более 1 триллиона долларов в первом квартале 2008 года, что было незадолго до того, как лопнул пузырь на рынке жилья, вызвавший кредитный кризис и обрушивший рынки. Большая часть роста пришлась на акции, но также растет и доля структурированного кредитования При этом наибольший рост по сравнению с прошлым годом показал другой банк — Morgan Stanley (+45%). Сохраняющаяся волатильность на рынках позволяет банкам надеяться на хорошую торговую выручку и во втором квартале. Только торговые операции с акциями принесли банкам в первом квартале $16 млрд, что на 34% больше, чем годом ранее.

Регулятор также облегчил условия доступа банков к своему дисконтному окну. Согласно новой схеме, как застрахованные, так и незастрахованные вкладчики обанкротившихся банков получат полный доступ к своим деньгам через специальный фонд Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). В то же время акции PacWest Bancorp упали на 45%, в то время как Western Alliance Bancorp потеряли более 47%.

First Republic Bank возглавил распродажу, цена его акций резко упала более чем на 60%

Котировки акций американских банков резко снижаются в четверг вместе с остальным фондовым рынком на фоне объявленных президентом США Дональдом Трампом торговых пошлин. INTERFAX.RU – Котировки акций американских банков резко снижаются в четверг вместе с остальным фондовым рынком на фоне объявленных президентом США Дональдом Трампом торговых пошлин. Крупные инвесторы в США, в том числе Fidelity и Wilmington, начали активнее приобретать акции банков на фоне падения доходности американских казначейских облигаций, пишет Bloomberg.

Одной из них является Программа срочного финансирования банков ФРС, которая позволит банкам обменивать определенные высококачественные активы на наличные деньги без резервирования убытков по рыночным ценам. Однако акции First Republic поднялись до максимумов дня после того, как S&P Global пересмотрела кредитный рейтинг банка с негативными последствиями, сославшись на волатильность потоков депозитов. Акции калифорнийского банка First Republic резко выросли во вторник, поскольку обеспокоенность состоянием регионального банка уменьшилась после дня интенсивных продаж, накануне они упали на более чем 61%.

Как отличить мошенника от настоящего сотрудника банка

«Мы уверены в сохранении бычьего тренда на рынке», — заявили аналитики Morgan Stanley, ожидая, что индекс S&P 500 достигнет 7800 к концу следующего года. Хотя семилетний период двузначного роста является впечатляющим, он будет менее значительным, чем рост на 16,6 %, наблюдавшийся в 2025 году, и ниже среднего показателя за последнее десятилетие. В четверг индекс закрылся на отметке 6857, а в октябре достиг рекордного максимума в 6920. Это 40,6 млн акций на сумму в $2,4 млрд. За последние недели сильно помогает держать доходность инвестирование в акции через иностранных брокеров, т.к.

Хотя пошлины напрямую не касаются финансового сектора, инвесторы массово избавляются от банковских активов, опасаясь последствий для экономики. Акции Charles Schwab, которые уже потеряли 20%, упали более чем на 11% в понедельник, Bank of America закрылся с понижением на 5,8%, а региональный банковский биржевой фонд SPDR S&P. Регуляторы штата Калифорния 10 марта закрыли Silicon Valley Bank (SVB) — это стало наиболее крупным банкротством банка в США после финансового кризиса 2008 года. “Во многих случаях банкротства банков как таковые оказывают ограниченное влияние на экономику”, – отметил глава отдела макростратегий Oxford Economics Джейми Томпсон, чьи слова приводит MarketWatch.

За три месяца он продал 95 млн акций банка, снизив свою долю до 8,9%. Но она оказалась значительно ниже ожиданий, поскольку компания также как и предыдущие банки, откладывала деньги на потери по кредитам. В условиях кризиса именно банковский сектор одним из первых получает поддержку от государства. С момента объявления о банкротстве First Brands акции Jefferies упали более чем на 20%. Бумаги банка Jefferies (JEF), который в четверг провел день инвестора, упали на 10,6%. Индекс региональных банков США (KBW Regional Banking Index), который включает 50 компаний из американского банковского сектора, в четверг, 16 октября, упал на 6,3%.

Выборы в США. Акции Tesla и американских банков растут, фьючерсы S&P 500 и Dow достигли рекордного уровня

Банковские акции находятся под давлением не только иска FHFA, но и макроэкономической нестабильности в мире. Таким образом инвесторы отреагировали на иск, поданный Федеральным агентством по финансированию жилья (FHFA) США к крупнейшим финансовым организациям страны. Издание объяснило это тем, что Билл Гейтс продолжал продавать акции технологического гиганта, чтобы финансировать свою благотворительную деятельность. Сооснователь Microsoft Билл Гейтс стал единственным из топ-10 американских технологических миллиардеров, чье состояние к концу 2025 года уменьшилось по сравнению с началом года. Сейчас Дженсен Хуанг занимает восьмое место в списке самых богатых руководителей технологических компаний США с состоянием $156 млрд (+$41,8 млрд за год). Бум в сфере ИИ также способствовал росту капитала Дженсена Хуанга, главы компании по производству ИИ-чипов NVIDIA.

Рост цен на новые автомобили в США из-за пошлин может составить до $15 тысяч

Между тем участники рынка опасаются, что банковский кризис все еще далек от завершения. Акции Wells Fargo упали на 4,7%, бумаги Citigroup и Bank of America снизились на 3,1% и 3,9% соответственно, а капитализация JPMorgan уменьшилась на 1,7%. Несмотря на продолжающийся в США банковский кризис участники рынка ожидают, что ФРС повысит ставки еще на 0,25%. Федеральная резервная система США предоставит дополнительное финансирование, чтобы помочь банковской системе функционировать после краха Silicon Valley Bank и Signature Bank.